【明報 2021.10.24】由香港銀行公會制訂的《有關打擊洗錢／恐怖分子資金籌集的常見問題》前日推出更新版本，並上載至金管局網頁，當中加入一項新要求：當銀行知悉有人干犯危害國家安全罪行被捕或被控，必須向警方及海關組成的聯合財富調查組披露該人的「罪行相關財產」。按《港區國安法實施細則》，違者可被罰款5萬元及監禁3個月。
根據《常見問題》，該文件主要由銀行公會制訂，金管局亦有參與。翻查金管局網頁上的《常見問題》，最後更新為前日，取代今年5月24日版本。有銀行從業員稱，《常見問題》僅供參考，各銀行要再自行制訂內部指引。
對比兩個版本，新版加入第71項，指根據港區國安法實施細則附表3第5條，兩個情景可被視為「觸發披露責任的情况」：當銀行知悉有人干犯危害國家安全的罪行被捕或被控，及／或銀行收到執法部門的資料後，知悉或懷疑有資產為「罪行相關財產」，銀行必須（must）向聯合財富調查組披露有關財產。該組主要調查洗黑錢、恐怖活動及販毒得益。
證監會前日亦更新其網頁上的「打擊洗錢及恐怖分子資金籌集常見問題」，新版本亦有相同要求，指金融機構必須在以上兩情况披露「罪行相關財產」。本報昨查詢該項是否新加，證監會回應稱前日發布經更新的「常見問題」，沒有補充。
《常見問題》去年加入一項目，指銀行如遇到與國安法相關的可疑交易，應報告聯合財富調查組。新版本修訂該項目，加入字句指銀行未必完全掌握有關罪行性質，期望銀行上報時盡「最大努力」（on a best effort basis）。